AI Form Builder Gerçek‑Zamanlı Topluluk Sel Sigortası Talep Takibini Güçlendiriyor

Giriş

Her yıl sel, mahalleleri yıktır, aileleri yerinden eder ve devasa bir sigorta talebi artışına neden olur. Geleneksel talep işleme, kağıt formlara, manuel veri girişine ve parçalanmış iletişim kanallarına dayanır. Sonuç geciken ödemeler, hata eğilimli veriler ve sinirli poliçe sahipleri olur.

Formize.ai’nin AI Form Builder—web‑tabanlı, çok platformlu, AI destekli form oluşturma motoru—sel sigortası talep sürecini tıkanıklı bir aşamadan gerçek‑zamanlı, veri‑odaklı bir hizmete dönüştüren bir çözüm sunar. AI Form Builder’ı AI Form Filler, AI Request Writer ve AI Responses Writer ile bütünleştirerek sigortacılar, belediyeler ve topluluk organizasyonları şunları yapabilir:

• Her cihazdan talep bilgilerini anında yakalamak.
• AI‑çıkarılan verilerle formları otomatik doldurmak.
• Yasal uyumlu talep mektupları ve yanıt e‑postaları üretmek.
• Otomatik mesajlaşma ile talep sahiplerine canlı durum güncellemeleri sağlamak.

Aşağıdaki bölümler, teknik mimari, iş akışı, pilot sonuçları ve bu yaklaşımın ölçekli benimsenmesi için stratejik hususları derinlemesine inceliyor.

1. Sel Talep Yönetimindeki Temel Zorluklar

Bu ağrı noktalarını aşmak uçtan uca otomasyon, gerçek‑zamanlı görünürlük ve güvenli, çok‑cihaz erişilebilirlik gerektirir—tüm bunlar Formize.ai platformunun içinde yer alır.

2. AI Form Builder Sorunu Nasıl Çözüyor

2.1 AI‑Destekli Form Oluşturma

AI Form Builder, büyük‑dil‑modeli (LLM) komutlarını kullanarak alan yapıları, doğrulama kuralları ve koşullu mantığı kısa bir tanıma göre önerir. Sel talepleri için bir kullanıcı şunu yazabilir:

“Adres, hasar fotoğrafları, su derinliği ve sigorta poliçe numarasını toplayan bir sel sigortası talep formu oluştur.”

Saniyeler içinde platform, aşağıdaki özelliklere sahip bir form üretir:

• Dinamik bölümler (örn. Konut vs. Ticari mülk).
• Büyük resimler için optimize edilmiş dosya yükleme widget’ları.
• Harita için konum yakalama.
• Koşullu görünürlük (örn. “İş kesintisi” alanları sadece ticari talepler için gösterilir).

2.2 AI Form Filler: Anında Veri Doldurma

Talep sahipleri fotoğraf, polis raporu, su seviyesi ölçümü gibi belgeler yüklendiğinde AI Form Filler, OCR ve LLM‑tabanlı çıkarım yaparak ilgili alanları otomatik doldurur. Bu, manuel girişi %85’e kadar azaltır ve kayıtlar arasında tutarlılık sağlar.

2.3 AI Request Writer & AI Responses Writer

• AI Request Writer, üçüncü‑taraf eksperlere, belediye sel yardım ajanslarına veya iç underwriting ekiplerine ön‑doldurulmuş mektuplar hazırlar.
• AI Responses Writer, kişiselleştirilmiş durum e‑postaları, SMS uyarıları veya sohbet‑bot mesajları üretir; böylece talep sahipleri süreç boyunca bilgilendirilir.

Üretilen tüm içerikler sigorta regülasyon diline uygun olup, denetlenebilirlik için dijital imzalarla damgalanabilir.

3. Uçtan Uca İş Akışı Diyagramı

  flowchart TD
    A["Talep sahibi portalı açar"] --> B["AI Form Builder, talep formunu oluşturur"]
    B --> C["Talep sahibi temel bilgileri girer ve medya yükler"]
    C --> D["AI Form Filler, verileri çıkarır ve alanları otomatik doldurur"]
    D --> E["Ekspertin incelemesi & onayı (opsiyonel)"]
    E --> F["AI Request Writer, ekspert talebini hazırlar"]
    F --> G["Ekspert, talebi ana sisteme işler"]
    G --> H["AI Responses Writer, gerçek‑zamanlı durum güncellemeleri gönderir"]
    H --> I["Ödeme onayı & fon transferi"]
    I --> J["Talep kapatılır & arşivlenir"]

Not: Her düğümün etiketi çifte tırnak içinde verilmiştir; kaçış karakterine gerek yok.

4. Teknik Derinlemesine

4.1 Mimari Genel Bakış

Tüm bileşenler RESTful API üzerinden OAuth 2.0 ve mutual TLS ile güvenli bir şekilde iletişim kurar; bu, sigorta endüstrisi güvenlik standartlarını karşılar.

4.2 Gerçek‑Zamanlı Veri Boru Hattı

1. Olay Yakalama – Talep sahibi bir fotoğraf yüklediğinde, ön uç MediaUploaded olayını yayınlar.
2. Paralel Çıkarım – Orkestratör, AI Form Filler’ı tetikler; OCR, sunucusuz bir işlevde çalışır ve çıkarılan değerleri döndürür.
3. Güven Eşiği – Çıkarım güveni < %90 ise alan insan incelemesi için işaretlenir; veri bütünlüğü korunur.
4. Durum Güncellemesi – Başarılı çıkarım PostgreSQL’de talep kaydını günceller; WebSocket itmeleriyle UI anında yansır.
5. Bildirim Gönderimi – AI Responses Writer, “Talebiniz inceleniyor” mesajını saniyeler içinde gönderir.

Bu boru hattı, geleneksel olarak saatler veya günler süren onay süresini dakika altı bir sürece düşürür.

5. Pilot Çalışma: Riverbend County Sel Yanıtı (2024‑2025)

5.1 Kapsam

• Nüfus: Sel eğilimli üç posta kodunda 12 000 hane.
• İşlenen Talepler: İki sel olayında 2 450 sel sigortası talebi.
• Paydaşlar: İlçe acil durum yönetimi, iki bölgesel sigortacı ve bir topluluk sivil toplum kuruluşu.

5.2 Sonuçlar

Pilot, gerçek‑zamanlı talep görünürlüğünün poliçe sahiplerinin güvenini büyük ölçüde artırdığını ve sigortacılar üzerindeki idari yükü azalttığını gösterdi.

5.3 Niteliksel Geribildirim

“Ekspertlerimiz sayı girme yerine hasar değerlendirmesine odaklanabildi. AI önerileri tam bileti tutuyordu ve talep sahipleri anlık güncellemelerden çok memnundu.” – Senior Claims Manager, Riverbank Mutual.

6. Farklı Paydaş Grupları İçin Faydalar

7. Uygulama Yol Haritası

1. Keşif & Gereksinim Toplama – Mevcut talep formlarını AI Form Builder komutlarına eşleştirin.
2. Prototip Geliştirme – Minimum bir talep formu oluşturun, AI Form Filler entegrasyonunu ekleyip sandbox ortamında test edin.
3. Ana Talep Sistemi Entegrasyonu – Webhook adaptörleriyle tamamlanan talepleri sigortacının poliçe yönetim sistemine (PAS) gönderin.
4. Kullanıcı Kabul Testi (UAT) – Bir alt grup poliçe sahibiyle kontrollü bir dağıtım yapın.
5. Tam Dağıtım & Eğitim – Ekspertler ve gönüllüler için webinarlar düzenleyin.
6. Sürekli İyileştirme – Orkestratör analitiklerini kullanarak komutları, doğrulama kurallarını ve AI güven eşiklerini ayarlayın.

8. Güvenlik ve Uyumluluk Hususları

• Veri Şifreleme – TLS 1.3 (ağ geçişi), AES‑256‑GCM (dinlenme).
• Rol‑Tabanlı Erişim Kontrolü (RBAC) – Poliçe sahipleri, ekspertler ve denetçiler için ince ayarlı izinler.
• Denetim Günlüğü – Değişmez loglar Amazon QLDB’de saklanır; NAIC model yasası gereksinimlerini karşılar.
• Gizlilik Rızası – AI Form Builder, rıza kutucuğu ekler; AI Request Writer otomatik olarak rıza metnini yasal kayıtlara işler.

9. Gelecek Geliştirmeler

Bu yenilikler, otomasyondan öngörücü talep yönetimine geçişi sağlayarak sigortacıları proaktif topluluk ortakları konumuna getirir.

10. En İyi Uygulamalar Kontrol Listesi

• Net Komut Şablonları Tanımla – AI Form Builder komutlarını kısa ve sektöre özgü tut.
• Çıkarım Güven Eşiği Belirle – Otomasyon ve insan denetimi dengesini koru.
• Ekspert Portalları İçin Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama Uygula.
• Yasal Şablonları Düzenli Güncelle – AI Request Writer çıktılarının güncel regülasyonlara uygun olduğundan emin ol.
• Performans Metriklerini İzle – Onay süresi, hata oranı ve NPS’yi üç aylık periyotlarla raporla.
• Veri İkametini Koruyun – Yerel sigorta regülasyonlarına uygun depolama bölgeleri seç.

Sonuç

AI‑destekli form oluşturma, otomatik veri çıkarımı ve gerçek‑zamanlı iletişimin birleşimi, sel sigortası talep yönetiminde güçlü bir motor oluşturur. Formize.ai’nin AI Form Builder’ı yalnızca giriş sürecini hızlandırmakla kalmaz, aynı zamanda toplulukların sel sonrası travma ile başa çıkma kapasitesini de güçlendirir. Yukarıda tanımlanan iş akışını benimseyen sigortacılar, maliyet tasarrufu, uyum iyileşmesi ve gerçekten modern, dirençli bir talep deneyimi elde ederler.

İlgili Bağlantılar

• Formize.ai AI Form Builder Genel Bakışı
• Sigortada Güvenli Bulut Depolama Kılavuzu